Comment estimer les revenus générés par la location de mon bien ?
Les revenus locatifs et les aides associées
Si le loyer payé par le locataire reste la principale source de revenu locatif, il ne faut pas omettre d’autres éléments financiers qui peuvent venir en complément. Les revenus locatifs comprennent :
- Les loyers versés par le locataire
- Les subventions de l’Anah destinées à financer des travaux d’amélioration (dispositif Cosse/Louer abordable)
Les dépenses incombant au bailleur et mises à la charge du locataire telles que prévues par le bail
Les charges à prendre en compte
Pour estimer les revenus nets générés par la mise en location de votre bien, vous devez considérer les charges auxquelles vous êtes soumis en tant que propriétaire. Elles sont de différents types :
Les travaux
Vous devez prendre en compte dans vos charges les dépenses pour travaux qui interviendront pendant la location de votre bien :
- Les travaux de réparation et d’entretien
- Les travaux d’amélioration
La fiscalité
En tant que propriétaire bailleur, vous êtes soumis à une fiscalité particulière comprenant :
- La déclaration de vos revenus locatifs avec les éventuelles déductions fiscales associées
- La taxe foncière : lorsqu’un bien immobilier est mis en location, cette taxe reste à la charge du propriétaire du bien
Il existe des cas d’exonération partielle ou totale de la taxe foncière, dont les plus courants sont :
- Les logements neufs, qui bénéficient d'une exonération de 2 ans
- Les logements anciens ayant fait l'objet de travaux dans le but de réaliser des économies d'énergie, qui bénéficient d'une exonération de 5 ans.
Les autres frais :
- Frais d’administration et de gestion : rémunération des concierges, rémunération des gérants ou d’administrateurs de biens, commissions versées à une agence de location, frais de procédures …
- Les primes d’assurance qui couvrent les risques (incendie, dégâts des eaux, bris de glace, risque d’impayé de loyer, …
Les éventuels emprunts bancaires
Afin d’estimer au plus juste vos revenus locatifs nets, vous devez également prendre en compte vos éventuels emprunts bancaires contractés pour votre investissement locatif :
- Le remboursement du prêt contracté pour l’achat du bien : mensualités, assurance, frais de dossiers…
- Le remboursement du prêt contracté pour le financement de vos travaux
Pour aller plus loin, vous pouvez également calculer le rendement locatif net d’un projet immobilier. Cette méthode prend en compte les revenus générés moins les charges et impôts associés, et divise le total par le coût d’acquisition du bien. Vous obtenez alors un taux ou un pourcentage, vous permettant d’évaluer la rentabilité de votre investissement.